טופס 867 עבור קופת גמל להשקעה

[reasonforall]

שלום חברים,
ברשותי קופת גמל להשקעה (אלטשולר שחם) ממנה לא ביצעתי משיכה בשנה האחרונה.
אלטשולר שחם לא מציעים טופס 867, אך ישנו דוח שנתי המפרט את ההפקדות והרווחים. בנוסף ישנו אישור מס להצהרת הון.

אני מעוניין להגיש בקשה להחזר מס, אך לא ברור לי איזה טופס עליי לצרף לבקשה.
האם אישור המס להצהרת הון מספיק? או שקופת הגמל להשקעה לא רלוונטית עבור בקשה להחזר מס?

תודה מראש.

 

[roheshbon]

1) אישור להצהרת הון לא רלבנטי
2) למיטב זכרוני יש דוח שנתי מפורט ודוח שנתי מקוצר, במקוצר יהיה לך אישור למס הכנסה, תשאל את הקופה.
3) כל עוד לא פדית את הקרן ומימשת רווחים לא חל אירוע מס , לא תשלם מס ואין מה לקזז.
4) אל תמכור קופת גמל להשקעה בהפסד, כי לא יהיה ניתן לקזז אותו מול רווחים.
5)החל מגיל 60 ניתן לבחור בין משיכת כל הכספים שהצטברו בקופה בסכום חד פעמי לבין קצבה חודשית (בדומה לקצבת פנסיה). מי שיבחר לקבל את הכספים כקצבה חודשית ייהנה מפטור ממס רווחי הון על הרווחים שהצטברו בקופה, וגם הקצבה עצמה תהיה פטורה ממס הכנסה (בניגוד לקצבת פנסיה, אשר מנוכה ממנה מס הכנסה).

 

[reasonforall]

בהחלט הבהרת לי כמה נקודות.
תודה רבה!